《AI智能投顾全球实践》

原创 TJUPress 同济大学出版社

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过去二十几年间，得益于我国经济的蓬勃发展，个人投资者的数量和其持有的财富总额均实现了飞速增长。然而，传统证券投资顾问的规模与服务能力却远不能满足日益增长的市场需求。近年来，全球资本市场复杂性和波动性不断加剧，投资者对于能够敏锐捕捉前沿动态并迅速响应市场变化的投资顾问的需求呈现出显著增长。

随着人工智能技术在全球范围内取得显著进展，特别是生成式人工智能技术迎来了全新的应用阶段，借助其强大的深度学习与自然语言处理能力，智能投顾能够实现更为精准的投资需求分析、更加可靠的市场趋势预测，以及更具个性化的用户服务体验。

☛ 人工智能技术在智能投顾行业如何应用？

☛ 智能投顾在全球范围内有哪些典型实践？

☛ 不同国家知名智能投顾平台如何运作？

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《AI智能投顾全球实践》

钟宁桦钱一蕾赵珈露著

ISBN：978-7-5765-1478-0

同济大学出版社

本书聚焦人工智能技术在智能投顾行业的具体应用逻辑与场景，详细阐释了文本分析、大语言模型、知识图谱、计算机视觉等技术原理，以及它们在用户画像与交互、市场预测、投资组合构建和投后管理中的全流程应用。书中总结了智能投顾在全球范围内的典型实践，介绍了中国、美国和欧洲国家知名智能投顾平台的具体运作模式与特点。希望本书能够为中国的投资者、从业者以及智能投顾行业的发展提供一些有益的参考。

本书作者深入分析了人工智能技术如何赋能金融服务，为投资者带来颠覆性的体验。从自动筛选与解读海量信息，到构建智能用户画像与实现流畅的交互体验，再到精准的市场预测、投资组合优化与自动再平衡，人工智能驱动下的智能投顾展现出了巨大的进步与潜力。同时，本书还梳理总结了全球业界实践，系统介绍了智能投顾的三大主流模式：第三方理财服务平台、传统金融机构旗下的智能投顾平台，以及智能投顾技术服务供应商。这些典型案例不仅展示了智能投顾的具体运作逻辑和商业模式，也验证了智能投顾的广阔应用前景。

智能投顾的发展历程，不仅是金融行业创新的一个缩影，更是人工智能如何改善普通大众生活的生动案例。本书以清晰的结构与丰富的内容，从技术基础到应用场景，再到全球实践，为读者呈现了一幅智能投顾的清晰蓝图，它将成为读者理解和实践智能投顾的重要指南。

俞枫

国泰海通证券股份有限公司首席信息官

节选自本书推荐序

作者简介

钟宁桦同济大学特聘教授、博士生导师、经济与管理学院副院长、经济与金融系主任，同济大学校务委员会委员，教育部“长江学者”特聘教授。曾获中国经济学领域最高奖孙冶方经济科学奖，并三次获得教育部高校科学研究优秀成果奖。主持国家社科基金重大项目、国家自科基金面上项目等重要研究课题。曾经兼任世界银行短期顾问和亚洲开发银行国际项目首席专家，目前兼任上海市监委特约监察员、上海市政协协商议政咨询专家、上海金融科技产业联盟副理事长、上海市习近平新时代中国特色社会主义思想研究中心特聘研究员。